De cliënt tegenover mij was overtuigd. “Mijn testament is nog helemaal goed.” Tot we samen keken naar zijn huidige situatie. Zijn onderneming was verkocht, zijn vermogen gegroeid, zijn kinderen stonden aan het begin van hun eigen pad. Het testament bleek echter exact te passen bij het leven van twintig jaar geleden.

Een testament wordt vaak opgesteld op een kantelpunt. Trouwen, kinderen krijgen, ondernemen. Daarna verdwijnt het document in een la. Het leven ontwikkelt zich door, maar ik zie al te vaak dat het testament niet meegaat met de situatie. Juist bij ondernemers en investeerders verschuift er in de loop der jaren veel. Vermogen, structuren en verhoudingen veranderen sneller dan we zelf soms doorhebben.

Actualiseren geeft rust

In de praktijk zie ik hoe kleine aanpassingen grote impact hebben. Door opnieuw te kijken naar zeggenschap, bescherming van vermogen en fiscale Notaris aan het woord Uw testament is geen archiefstuk maar een levend document gevolgen. Niet omdat alles anders moet, maar omdat wat voorheen passend was, nu niet meer volstaat. Een actueel testament voorkomt bovendien onnodige erfbelasting en onbedoelde situaties op het moment dat het er echt toe doet.

Grip houden in een veranderende wereld

Fiscale regels kunnen wijzigen, markten bewegen. Dat is allemaal niet te sturen. Wat wel kan, is zorgen dat uw eigen testament meebeweegt met uw leven. Door uw testament periodiek, bijvoorbeeld elke vijf jaar, tegen het licht te houden, houdt u zelf de regie en laat u niets over aan toeval of interpretatie. Denk aan praktische zaken als kinderen die volwassen worden, gaan trouwen of scheiden. Hoe houdt u uw vermogen binnen de familie en wat vindt u daarin belangrijk? Een testament actualiseren gaat over uw wensen van nu en over zorgen dat wat u heeft opgebouwd, op een manier verder gaat die bij u past. Dat geeft rust. Voor uzelf en voor de mensen die later op uw gemaakte keuzes moeten kunnen vertrouwen.